Impact investeren, het is een snel groeiende manier van investeren die wint in populariteit. Deze vorm van investeren richt zich niet alleen op het behalen van financiële winst. Het richt zich ook op het creëren van positieve sociale of milieueffecten. In dit artikel gaan we onderzoeken wat impact investeren is. Maar nog belangrijker, werkt het?
Wat is impact investeren?
Impact investeren is een manier van investeren waarbij niet alleen financiële winst wordt nagestreefd, maar ook positieve sociale of milieueffecten. Het gaat erom dat je je geld stopt in bedrijven, organisaties of fondsen die bijdragen aan een beter milieu of samenleving. Voorbeelden hiervan zijn projecten op het gebied van duurzame energie, betaalbare woningen, gezondheidszorg, onderwijs, microfinanciering en duurzame landbouw.
Impact investeerdersg kiezen bewust voor projecten die zowel financieel rendement als meetbare voordelen voor mens en natuur opleveren. Dit kunnen investeringen zijn in ontwikkelde landen of opkomende markten, en ze kunnen verschillende vormen aannemen, zoals aandelen, leningen of vaste activa.
Naast individuele investeerders spelen ook grote institutionele beleggers, zoals pensioenfondsen en ontwikkelingsfinancieringsinstellingen, een belangrijke rol in deze vorm van investeren. Impact investeren verschilt van traditionele filantropie doordat het doel is om zowel financieel als sociaal/milieu gewin te realiseren. Dit betekent dat impact investeerders vaak een actieve rol spelen in de begeleiding en groei van de bedrijven waarin zij investeren.
Wat zijn de voordelen van impact investeren?
Impact investeren biedt veel voordelen. Ten eerste helpt het om positieve veranderingen in de samenleving en het milieu te creëren. Door te investeren in bedrijven die duurzaam zijn of sociale problemen aanpakken, kunnen we een betere toekomst bouwen. Dit betekent dat je geld niet alleen rendement oplevert, maar ook een verschil maakt in de wereld.
Een ander voordeel is de mogelijkheid om nieuwe markten te betreden. Impact investeren richt zich vaak op innovatieve bedrijven die oplossingen bieden voor dringende problemen. Dit kan leiden tot groeiende markten en nieuwe kansen voor beleggers.
Impact investeren kan ook risico’s verminderen. Bedrijven die zich inzetten voor duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid hebben vaak een beter imago en minder kans op schandalen. Dit kan leiden tot stabielere investeringen op de lange termijn.
Daarnaast kunnen impact investeerders profiteren van overheidsstimulansen en subsidies. Bijvoorbeeld, als je investeert in duurzame technologieën zoals hybride warmtepompen, kun je soms belastingvoordelen of subsidies krijgen. De kosten van een hybride warmtepomp zijn hoger dan traditionele systemen. Deze worden vaak gecompenseerd door lagere energierekeningen en overheidssteun. Dit maakt het niet alleen een milieuvriendelijke keuze, maar ook een financieel aantrekkelijke optie op de lange termijn.
Welke soorten impact investeringen zijn er?
Impact investeringen komen in veel verschillende vormen en bieden investeerders de kans om zowel financieel rendement te behalen als positieve veranderingen in de samenleving te stimuleren. Hier zijn enkele soorten impact investeringen, met meer gedetailleerde informatie:
ESG investeren (Environmental, Social, and Governance)
ESG investeringen kijken naar de milieuvriendelijkheid, sociale verantwoordelijkheid en deugdelijk bestuur van bedrijven. Investeerders die ESG gebruiken, geloven dat bedrijven die goed scoren op deze gebieden beter gepositioneerd zijn voor langdurig succes en minder risico lopen op problemen zoals milieuschandalen of slechte arbeidsomstandigheden.
Sociaal verantwoord investeren (SRI)
SRI gaat verder dan ESG door actief bedrijven te vermijden die betrokken zijn bij controversiële activiteiten, zoals de productie van tabak, alcohol of wapens. Investeerders kunnen hun portefeuille samenstellen op basis van religieuze overtuigingen, persoonlijke waarden of politieke standpunten. SRI beoogt niet alleen schade te vermijden maar ook een positieve invloed uit te oefenen door bedrijven te steunen die ethisch verantwoord handelen.
Thematisch investeren
Bij thematisch investeren richt men zich op bepaalde trends of thema’s die de toekomst vormgeven, zoals hernieuwbare energie, duurzame landbouw of technologische innovatie. Deze investeringen kunnen significante financiële rendementen opleveren door in te spelen op grote maatschappelijke veranderingen en bij te dragen aan vooruitgang op gebieden zoals klimaatverandering en sociale gelijkheid.
Impact first investeren
Deze investeringen zijn primair gericht op het maken van een sociale of milieuvriendelijke impact, zoals Ventasol, met financiële winst als secundair doel. Investeerders zijn bereid lagere financiële rendementen te accepteren in ruil voor grotere maatschappelijke voordelen. Dit type investering is vaak gericht op sectoren en regio’s waar traditionele investeerders minder actief zijn, zoals gezondheidszorg in ontwikkelingslanden.
Groene en duurzame obligaties
Groene obligaties zijn leningen die specifiek worden uitgegeven om milieuprojecten te financieren, zoals wind- of zonne-energie. Duurzame obligaties kunnen ook sociale doelen hebben, zoals de bouw van scholen of ziekenhuizen. Ze bieden investeerders de mogelijkheid om bij te dragen aan duurzaamheid terwijl ze een vast inkomen genereren.
Gemeenschapsinvesteringen
Dit type investering richt zich op het ondersteunen van gemeenschappen die vaak worden genegeerd door traditionele financiële instellingen. Investeerders kunnen geld verstrekken voor projecten zoals betaalbare huisvesting, gemeenschapsontwikkeling en het ondersteunen van kleine lokale bedrijven, waardoor economische empowerment en sociale rechtvaardigheid worden bevorderd.
Werkt impact investeren?
Er is steeds meer bewijs dat impact investeren niet alleen goed is voor de samenleving en het milieu, maar ook financieel aantrekkelijk kan zijn. Een studie uit 2021 toonde aan dat het mediane rendement van impactfondsen 6,4% was, vergeleken met 7,4% voor niet-impactfondsen. Hoewel het rendement iets lager kan zijn, rapporteren de meeste impactinvesteerders dat hun investeringen voldoen aan of zelfs hun verwachtingen overtreffen.
Een belangrijk aspect van impact investeren is dat het bedrijven stimuleert om maatschappelijk verantwoord te handelen. Bedrijven die zich inzetten voor positieve sociale en milieueffecten kunnen rekenen op de steun van impactinvesteerders, wat hen kan helpen groeien en bloeien. Dit creëert een positieve feedbacklus waarbij goede bedrijfspraktijken worden beloond en verder worden aangemoedigd.
Impact investeren biedt een unieke kans om financiële doelen te combineren met maatschappelijke en milieudoelen. Door te investeren in projecten en bedrijven die streven naar positieve verandering, kunnen investeerders niet alleen een solide financieel rendement behalen, maar ook bijdragen aan een betere wereld. Of het nu gaat om het ondersteunen van innovatieve technologieën zoals hybride warmtepompen of het bevorderen van duurzame energieoplossingen zoals die van Ventasol, impact investeren heeft het potentieel om zowel de samenleving als de planeet te transformeren.
