In dit artikel hebben we alle ETF’s uit de kernselectie van handelsplatform DEGIRO vergeleken om een antwoord te geven op de vraag: wat is de beste ETF bij DEGIRO?
Laatst bijgewerkt: februari 2025
Hoe hebben wij de ETF’s vergeleken?
In onze vergelijking hebben we alle ETF’s uit de kernselectie van handelsplatform DEGIRO vergeleken.
Wanneer je ETF’s uit de kernselectie koopt, betaal je onder bepaalde voorwaarden geen commissiekosten maar alleen €1,- handlingskosten per transactie. Dit maakt het voor beleggers voordelig om te beleggen in deze ETF’s.
Waarschuwing
Het is belangrijk om te benadrukken dat beleggen in ETF’s, net als elke andere vorm van beleggen, risico’s met zich meebrengt. Hoewel ETF’s diversificatie bieden en vaak als een minder risicovolle optie worden beschouwd, is het mogelijk dat de waarde van je belegging fluctueert en je minder terugkrijgt dan je oorspronkelijke inleg.
Dit artikel is een volledige én zo objectief mogelijke weergave van de rendementen van de ETF’s in de kernselectie van DEGIRO. Dit artikel is niet bedoeld als beleggingsadvies. Lees in dit artikel meer over hoe je beter kunt beleggen.
De 10 beste ETF’s bij DEGIRO
Bij het samenstellen van een sterke beleggingsportefeuille zijn Exchange Traded Funds (ETF’s) een populaire keuze vanwege hun brede spreiding en lage kosten. Binnen de DEGIRO Kernselectie vinden beleggers een reeks ETF’s zonder transactiekosten bij maandelijkse investeringen. Na een zorgvuldige analyse op basis van rendement, spreiding, kosten en onderliggende activa, hebben wij de 10 beste ETF’s geselecteerd die passen bij zowel beginnende als ervaren beleggers.
1. Beste ETF bij DEGIRO: iShares Core MSCI World (Ticker: IWDA)
De iShares Core MSCI World is een internationaal fonds met een brede spreiding over maar liefst 1400 bedrijven, die in Europa of de Verenigde Staten (60% in de VS) liggen. De focus is grote bedrijven met een hoge marktkapitalisatie. Dit is voordelig, want hierdoor heb je maar weinig risico en krijg je stabiliteit. Bovendien brengt dit fonds lage kosten met zich mee. Bij deze ETF is sprake van dividend automatisch herinvesteren, waardoor je rendement op rendement krijgt. Op de lange termijn benut je zo het compounding effect, wat je terugziet in een hoger rendement. De IWDA wordt daarom ook als gunstiger beschouwd dan de VWRL. Daarom is deze ETF prima geschikt voor een beginnende belegger.
De iShares Core MSCI World staat op de Amsterdamse Beurs genoteerd en heeft een expense ratio van 0.2%. Sinds 2009 heeft de IWDA mooie prestaties geleverd, dankzij de prestaties van grote bedrijven, zoals Google. De Price-to-Earnings liggen momenteel rond de 25, wat een hoger getal is dan bij andere ETF’s. Dit fonds kan wel lange periodes van weinig of zelfs geen rendement doormaken.
2. Vanguard All-World ETF (Ticker: VWRL)
De Vanguard All-World ETF heeft een nog bredere spreiding dan de iShares Core MSCI World. VWRL omvat namelijk ongeveer 3600 bedrijven, die reeds gevestigd zijn of in een opkomende lijn zitten. Dit fonds is echter iets minder effectief voor langetermijnbeleggers, omdat deze dividend uitkeert en niet accumuleert, zoals bij IWDA. Dit leidt tot belasting en handmatige herbelegging. De VWRL heeft een Total Expense Ratio van 0.22%. De Vanguard All-World ETF richt zich wel op bedrijven met een hoge marktkapitalisatie, wat voor de beleggers minder risico inhoudt en minder volatiliteit. Ook binnen dit fonds wordt het leeuwendeel van bedrijven gevormd uit Amerikaanse bedrijven. De Price-to-Earnings liggen bij VWRL hoog, waardoor het een goede keuze is voor passievere, langetermijnbeleggers die geïnteresseerd zijn in een bredere spreiding.
3. Invesco QQQ ETF
Invesco QQQ is een ETF gebaseerd op de Nasdaq-100 Index. De focus ligt hierbij op technologische en innovatieve bedrijven. In dit fonds vind je 100 van de meest invloedrijke bedrijven van het moment, zoals Apple en Microsoft. De top 10 holdings neemt ongeveer 51% van de ETF in beslag. De Invesco QQQ is ook de beste ETF bij DEGIRO voor de lange termijn en is dus niet geschikt voor beginnende beleggers. De Invesco QQQ biedt namelijk een hoge volatiliteit en past dus beter bij beleggers met een hogere risicotolerantie. Tijdens dalingen moet namelijk niet in paniek geraakt worden, maar juist dan moet je bijstorten.
De expense ratio van de QQQ ETF is 0.3% en er zijn meer uitvoeringen van deze ETF beschikbaar. Er zijn bijvoorbeeld uitvoeringen die dividend uitkeren, maar ook varianten die dividend automatisch herinvesteren. Laatstgenoemde wordt aanbevolen voor lange termijnbeleggers. Dit biedt namelijk rendementsopbouw en belastingvoordelen. Het verleden toont aan dat deze QQQ ETF goede prestaties levert. De rendementen overstijgen zelfs de S&P 500.
4. iShares MSCI World Small Cap ETF (Ticker: IUSN)
Deze ETF heeft de focus op small-cap bedrijven. Deze kleinere bedrijven hebben een marktwaarde van 200 miljoen tot 2 miljard euro. Dit fonds heeft wel ook een wereldwijde spreiding over meer dan 3000 bedrijven, maar is wel risicovoller door het kleinere formaat van deze bedrijven. De TER ligt rond 0.35%. IUSN is prima geschikt voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het beleggen van de groeikansen van kleinere bedrijven. De IUSN is daarom prima als aanvulling op large-cap ETF’s. De iShares MSCI World Small Cap ETF maakt bovendien gebruik van dividend automatisch herinvesteren.
5. Vanguard S&P 500 ETF (Ticker: VUSA)
De VUSA is gericht op de 500 grootste Amerikaanse bedrijven, verdeeld over drie sectoren: technologie, gezondheidszorg en financiën. Deze ETF is stabiel en daarom uitermate geschikt voor lange termijn beleggingen. De expense ratio ligt rond de 0.05% en dit fonds biedt een brede spreiding. Wil je in Amerikaanse bedrijven beleggen, dan is dit de ETF bij DEGIRO kernselectie waarin je moet investeren. Deze ETF werkt accumulerend. Je kunt dit fonds prima combineren met beleggingen in een fonds met Europese bedrijven. De S&P 500 had in de laatste vijf jaar een gemiddeld rendement van 16.24%.
6. Amundi Stoxx Europe 600 ETF (Ticker: MUD)
In tegenstelling tot de VUSA volgt de MUD 600 bedrijven, die in Europa gevestigd zijn. Dit fonds kun je kortom prima combineren met S&P 500, wanneer je minder afhankelijk wilt zijn van de Verenigde Staten en een bredere spreiding wilt bewerkstelligen. De TER van MUD ligt rond de 0.07% en het beleggingsfonds heeft een lagere volatiliteit dan ETF’s met Amerikaanse bedrijven.
7. KraneShares China Internet ETF (KWEB)
KraneShares China Internet ETF is een fonds dat zich focust op Chinese internetbedrijven en wordt daarom gerekend tot de risicovollere beleggingsfondsen. Het fonds bestaat namelijk uit slechts 33 bedrijven en doordat het zich maar focust op één land is dit fonds zeer volatiel te noemen. De expense ratio ligt ook vrij hoog, namelijk rond de 0.7%. Sinds de piek in 2021 is dit fonds alleen maar gedaald. Er is echter wel een gunstig toekomstperspectief, wanneer het land zichzelf in een economisch gunstigere situatie zal vinden.
8. iShares Global Clean Energy ETF (Ticker: IQQH)
IQQH is een duurzaam beleggingsfonds dat zich richt op 100 internationale bedrijven die de focus op duurzame energie en duurzame energieoplossingen hebben. Deze bedrijven liggen grotendeels in de VS, China en Europa. Dit zorgt wel voor een hoge concentratie, waardoor de prestaties van de bedrijven voor het rendement van de ETF belangrijk zijn. De TER van dit fonds ligt vrij hoog, rond de 0.6%. Door het aantrekkelijke thema blijft het wel een interessante ETF binnen DEGIRO Kernselectie. De Price-to-Earnings ligt relatief laag (13), maar voor 2025 lijkt de ETF wat momentum te krijgen.
9. VanEck Semiconductor ETF (Ticker: VVSM)
De VVSM richt zich op de halfgeleidersector. Dit is een belangrijke en snel groeiende sector. De ETF omvat slechts 25 bedrijven, waardoor het een erg geconcentreerd fonds is en de prestaties van de bedrijven cruciaal zijn voor het rendement van het beleggingsfonds. De jaarlijkse expense ratio ligt op 0.35, maar de Price-to-Earnings van bijvoorbeeld bedrijf Nvidia liggen dan weer erg hoog. Dit beleggingsfonds wordt vooral geprezen om de prestaties op de lange termijn, aangezien het de afgelopen vijf jaar een rendement van 300% heeft gehaald. Door de hoge waarderingen is de kans op correcties echter wel waarschijnlijker.
10. WisdomTree Cloud Computing ETF (Ticker: WTEJ)
De WisdomTree Cloud Computing ETF als laatste richt zich op de cloudcomputing-sector en heeft een jaarlijkse TER van 0.4%. De cloudcomputing-sector bestaat uit technologie bedrijven van kleine en middelgrote aard. Dit kan leiden tot een hoger groeipotentieel. De waarderingen van het fonds liggen aan de hoge kant, variërend van 38 tot 6, wat ook weer kan leiden tot een hoger risico in volatiliteit. Voor beleggers met een lange beleggingshorizon is de WTEJ daarom interessanter dan voor risico vermijdende beleggers.
Wat zijn ETF’s?
ETF is de afkorting voor Exchange Traded Fund, ofwel een beleggingsfonds (fund) dat verhandeld wordt (traded) op een handelsplatform (exchange). ETF’s worden verhandeld net zoals aandelen, maar in plaats van een individueel aandeel beleg je in een mandje met aandelen. ETF’s volgen een index zoals de S&P500 of de NASDAQ100 door aandelen in dezelfde verhouding aan te houden als de index.
Het is voor beleggers heel eenvoudig om een ETF te kopen en daarmee in één keer gespreid te beleggen in een hele markt, sector of geografische regio.
ETF’s kunnen indices volgen van aandelen (met of zonder dividend) maar ook van: obligaties, grondstoffen (goud, gas, olie) of sectoren (technologie, fintech, blockchain).
Het voordeel van ETF’s zijn hun lage beheerkosten, de risicospreiding en zeker ook de hoge liquiditeit waardoor ze eenvoudig gekocht en verkocht kunnen worden.
Wat betekent UCITS in de naam van ETF’s?
In de namen van bijna alle bovenstaande ETF’s in de kernselectie van DEGIRO zie je “UCITS” staan, zoals bijvoorbeeld Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Acc of Invesco Global Clean Energy UCITS ETF Acc.
UCITS staat voor “Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities”, een set Europese regels die ervoor zorgen dat beleggingsfondsen veilig en transparant te werk gaan. Wanneer je dus “UCITS” in de naam ziet, betekent dit dat de ETF voldoet aan deze set met regels die ervoor bedoeld is om particuliere beleggers te beschermen.
Wanneer je geen UCITS in de naam ziet staan, betekent dat niet dat de ETF niet aan de regels voldoet. Het kan gewoon betekenen dat de ETF buiten de EU is geregistreerd en daarom dus niet onder deze regelgeving valt. Ook als ETF’s elders geregistreerd zijn, kunnen ze nog steeds gereguleerd zijn door andere instanties en veilig om te verhandelen.
De ETF’s die opgenomen zijn in de kernselectie van DEGIRO voldoen allemaal aan de veiligheidsnormen die gelden voor Europese beleggers, ook als ze buiten de EU zijn geregistreerd.
Wat betekenen Acc. en Dist. in de naam van ETF’s?
In de namen van ETF’s zie je vaak “Acc” of “Dist” staan, zoals bijvoorbeeld in Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Acc of iShares Global Water UCITS ETF USD (Dist).
Acc. staat voor “Accumulerend” en Dist. staat voor “Distribuerend”, en het verwijst naar de manier waarop een fonds omgaat met ontvangen dividenden.
Accumulerende ETF’s herinvesteren de ontvangen dividenden in het fonds. Ze keren dus geen dividend uit aan beleggers maar kopen er meer aandelen van. Dat kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die hun belegging op lange termijn passief willen laten groeien.
Distribuerende ETF’s doen precies het tegenovergestelde, die keren de ontvangen dividenden namelijk wel uit aan de beleggers. Dat kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die regelmatig inkomen willen ontvangen uit hun beleggingen.
De keuze voor een “Acc” of “Dist” ETF hangt dus af van je doelstellingen en of je de voorkeur geeft aan kapitaalgroei of aan het periodiek ontvangen van inkomsten uit je beleggingen.