Investeren in startups: dit is alles wat je moet weten voordat je begint

Een jong en innovatief bedrijf met een hoog potentieel om te groeien noemt men een startup. Vandaar dat investeren in startups zo interessant kan zijn voor velen. Je investeert geld in jonge ondernemingen in de hoop dat dit bedrijfje succesvol wordt. Als dit zo is, stijgt jouw investering namelijk enorm in waarde. In deze blog gaan we eens dieper in op het beleggen in startups. We leggen uit waarom het zo interessant kan zijn, hoe je zelf kunt beginnen en waar je verder allemaal op moet letten. Lees verder en ontdek of dit een investering is die in jouw straatje valt!

Waarom investeren in startups interessant kan zijn

Startups kunnen een goede investering zijn om meerdere redenen. Jonge bedrijven hebben vaak een hoger potentieel rendement dan ondernemingen die al een tijdje zijn gevestigd. Dat wordt nóg hoger wanner zij met succes opschalen of een nieuwe markt betreden. Ze zijn nog aan het begin van hun reis, waardoor het particuliere beleggers meer kansen geeft om te investeren in een bedrijf dat flink in waarde stijgt. Natuurlijk zijn deze kansen niet gegarandeerd, al spreekt de mogelijkheid om deel uit te maken van ‘de volgende grote speler’ in een markt veel mensen aan.

Hoe werkt beleggen in startups?

Beleggen in een startup doe je niet via een standaard broker, omdat deze aandelen niet openbaar verhandelbaar zijn. Je investeert in de meeste gevallen rechtstreeks in een jong bedrijf. Als belegger investeer je een bedrag in ruil voor een percentage eigendom van dit bedrijf. Dit kan via equity crowdfunding, waarbij je een (klein) deel van de aandelen krijgt als je investeert. Maar dat kan ook via netwerken van business angels die investeerders en startups samenbrengen. De waarde van jouw aandelen stijgt pas wanneer de startup groeit of wordt overgenomen. Dat betekent dat je zorgvuldig te werk moet gaan. Je analyseert het team, de marktkansen, het businessmodel en de financiële vooruitzichten nog vóórdat je daadwerkelijk geld investeert.

Voor- en nadelen van investeren in startups

Net zoals iedere investering, kennen ook startups zijn risico’s. het wordt altijd zo mooi verbloemd als impact investeren, maar er jonge bedrijven kennen zo zijn voor- en nadelen. Laten we deze maar op een rijtje zetten.

Voordelen

• Kans op een hoog rendement wanneer een startup succesvol groeit of wordt overgenomen
• Mogelijkheid om vroeg in te stappen bij innovatieve bedrijven en nieuwe markten
• Spreiding van je beleggingsportefeuille buiten traditionele aandelen en ETF’s
• Directe betrokkenheid bij ondernemerschap en innovatie
• Toegang tot investeringen die vroeger vooral voor professionele investeerders waren

Nadelen

• Hoog risico op verlies, omdat veel startups het niet redden
• Investeringen zijn vaak illiquide en niet snel te verkopen
• Lange looptijd voordat er mogelijk rendement ontstaat
• Beperkte historische cijfers om prestaties goed te beoordelen
• Afhankelijkheid van het team en externe marktomstandigheden

Waar vind je betrouwbare startups om in te beleggen?

Betrouwbare startups vinden begint met het kennen van de juiste platforms het vinden van connecties. Er zijn op dit moment verschillende Nederlandse en internationale platformen waar bedrijven hun plannen op tafel leggen. Er is enorm veel informatie beschikbaar wat beleggers kunnen leren van digitale platformen. Hier kun je financiële documenten, marktanalyses en het team achter de startup bekijken. Vergeet ook LinkedIn niet: een kanaal om te netwerken, ondernemers te volgen en nieuwe ideeën te spotten.

Daarnaast kunnen evenementen zoals startup­pitches en netwerkbijeenkomsten je helpen om bedrijven persoonlijk te leren kennen. Betere communicatie leidt tot betere resultaten in de meeste gevallen, puur door het stukje persoonlijkheid. Vaak zijn startups ook aangesloten bij incubators of accelerators. Dat zijn organisaties selecteren hen vaak op kwaliteit én potentie. Ongeacht welke optie jij kiest, doe altijd je eigen onderzoek. Blind investeren is nooit verstandig, zeker niet als het gaat om jonge bedrijven met weinig ervaring.

Zo beoordeel je het groeipotentieel van een startup

Het groeipotentieel beoordelen is misschien wel het belangrijkste onderdeel wanneer je gaat investeren in startups. Kijk eerst naar het probleem dat de startup probeert op te lossen. Is het iets waar echt behoefte aan is? Daarna focus je op het businessmodel: hoe verdient het bedrijf geld en is dat schaalbaar? Onderzoek ook de marktgrootte; een goede startup richt zich op een markt die groot genoeg is om door te groeien. Vervolgens kijk je naar het team. Een sterk, ervaren en gemotiveerd team vergroot de kans op succes. Vooral de organisaties die niet besparen op HR, zijn degenen die juist harder groeien. Tot slot speelt de concurrentie analyse een rol. Een startup hoeft niet uniek te zijn, maar moet wél onderscheidend genoeg zijn om een positie te veroveren. Al deze factoren samen geven je een completer beeld van de werkelijke kansen en risico’s.

Hoeveel geld heb je nodig om te beginnen met investeren?

Met een paar tientjes investeren in een startup lijkt misschien onwaarschijnlijk, maar dat is niet zo. Of in ieder geval, tegenwoordig is dat niet meer zo. Veel mensen denken dat je duizenden euro’s nodig hebt om te starten, maar door de opkomst van online investeringsplatformen is dit veranderd. Natuurlijk kun je ook grotere bedragen inzetten, maar dat is geen vereiste. Wat wel belangrijk is, is dat je alleen geld moet investeren dat je kunt missen. Omdat het risico hoger ligt dan bij traditionele beleggingen, is het slim om te beginnen met kleinere bedragen en je risico te spreiden over meerdere startups. Zo bouw je een toekomstbestendige portefeuille met digitale fondsen. Wanneer je meer ervaring hebt, kun je stap voor stap je investeringen uitbreiden. Het belangrijkste is dat je een bedrag kiest dat past bij jouw financiële situatie én jouw risicobereidheid.